Gli avvocati del team offrono assistenza per un ampio spettro di attività in materia finanziaria e regolamentare che coprono il diritto bancario, il diritto dell’intermediazione mobiliare e dei servizi di investimento, della gestione collettiva del risparmio, del mercato dei capitali, della finanza strutturata e più in generale dei mercati e delle attività finanziarie, con specifico focus sulla disciplina dei servizi di pagamento e di emissione di moneta elettronica, nonché sulle attività di crowdfunding, peer-to-peer lending, mobile payment e attività di payment aggregator.
Più in dettaglio, l’attività di assistenza riguarda:
- supporto agli istituti di pagamento e agli istituti di moneta elettronica nei procedimenti autorizzativi avanti alla Banca d’Italia, predisponendo tutta la documentazione tecnica da allegare all’istanza di autorizzazione;
- redazione di pareri e soluzioni operative a tutte le questioni di carattere regolamentare come, a titolo esemplificativo, in materia di: trasparenza bancaria, usura, normativa antiriciclaggio, adeguatezza patrimoniale e capitale regolamentare;
- supporto ai propri clienti nella redazione e adeguamento della documentazione contrattuale e di trasparenza da utilizzare nei rapporti con la clientela relativamente a ciascuna tipologia di prodotto (es. carte di pagamento, conti di pagamento, etc.); delle procedure interne; negli accordi di distribuzione di servizi; nella strutturazione di accordi commerciali e convenzioni con reti distributive (e.g. agenti finanziari, mediatori creditizi e altri soggetti convenzionati);
- assistenza nella strutturazione e negoziazione di accordi di acquiringcon merchant aggregators e payment facilitators;
- consulenza in ambito regolamentare a favore di fornitori di servizi di pagamento operanti nel settore del mobile payment;
- assistenza a prestatori di servizi di pagamento nell’espletamento degli obblighi regolamentari e nella predisposizione della documentazione contrattuale concernente l’offerta dei relativi servizi sul mercato italiano;
- assistenza nelle attività di compliance nel day-by-day business, a favore delle funzioni di controllo (i.e. compliance, antiriciclaggio, auditing);
- assistenza a prestatori di servizi di pagamento nell’ambito di procedimenti sanzionatori e verifiche ispettive condotte dalla Banca d’Italia.
